【保険相談】五次元のスマートクランを体験してみた感想

スマートクランって何？

スマートクランとは株式会社五次元が運用する家計の相談などができるサイトになります。
スマートクランを利用することでファイナンシャルプランナー（FP）にお金の相談が無料でできたり、お得なクーポン等が配信されたり、様々なサービスを受けることができます。
資産運用や保険、借金やその他ライフプランに関することを相談することができます。

私がスマートクランを利用したきっかけ

SNSを見ているとスマートクランの広告が出てきたのがはじめです。
ちょうどNISAを始めてみようと思っていて、自分の老後のことについて早めに考えないといけないなと思っていたので、ちょっと見てみようと思いました。
するとFPへの無料相談ができるとあったので、この際だから少しやってみようと思ったのがきっかけです。
実際にお金の勉強を始めるととてもじゃないけど、貯金だけでは老後の資金が貯まらないと思っていたのでFPへの相談はいい機会になるんじゃないかなと思い応募しました。
最近はSNS投資詐欺とかが流行っているので少し心配でしたが、万が一そういった怪しい勧誘をされたら断ればいいだけの話かなと思いました

アンケートに回答したら連絡がきた

スマートクランの広告でFP相談のボタンを押したらアンケートが表示されました。
ここで自分が興味のあることなどを入力していきます。
アンケート自体は数分で完了しました。アンケート回答後にLINE登録をしてとりあえず連絡を待ちます。

連絡がきて日程調整

スマートクランから数時間後に電話で連絡が来ました。
この連絡でどのような悩みを抱えているのか？など詳細の確認が行われました。
電話対応は女性の方でとても丁寧な印象を受けました。
どうやらこの電話でスマートクランが最適なFPを選択してくれるようです。
自分の場合は家族がいるので、老後に家族に迷惑をかけないようにしたいと伝えました。
また、SNS投資詐欺とかではないですよね？と聞いてみましたが、電話の女性は実績も多数ありきちんとした会社なので安心して下さいとのことでした。また、担当FPが自分に合わない場合は変更も可能なようです。
まだここでは若干不安を抱えながらも一度電話を切り、少し経つとFP紹介の連絡が来ました。
担当のFPと日程調整をして家の近くのカフェで待ち合わせをすることになりました。

FP面談当日

FP面談の当日となり、カフェに行きました。事前に現在契約している保険等を説明しているので、その保険よりもお得な保険なども紹介してくれるみたいです。
若干遅刻してしまいましたが、カフェに到着。
私の担当は女性のFPでスーツをきて上品な感じがしました。
早速、現在悩んでいる事を具体的にFPに相談しました。老後の資金問題やNISAのこと、現在加入している保険の事等です。
1つ1つ丁寧に自分の知らない事を教えてくれて、自分がこれからどれだけお金が必要になってくるのか等、シミュレーションを持ってきてくれていたので分かりやすかったです。
NISAについても正直あまり理解していない部分もあったので、NISAの仕組み等も教えてくれたのはありがたかったです。
正直半信半疑で来ましたが、強引な勧誘などは一切なく、とにかく丁寧に教えてくれるので安心しました。
スマートクランはどのくらいFPがいるんですか？と聞いてみましたが、あくまでスマートクランが沢山のFPと提携していて、私たちはお客様をご紹介してもらっているので数に関しては分かりませんとのことでした。

結果的に保険をきちんと見直せた

結果的に現在契約している保険などを見直すことになりました。
昔、掛け捨てでやっていた保険はずっと放置していたのですが、現在は資産運用の需要にこたえた保険のプランもあるとのことでした。
自分の年齢や家族構成等も考慮して予算内で老後の不安を解消するような保険にしたいと思っていたので、いろいろなパターンを紹介してくれたのはとても分かりやすかったです。
ちょっとめんどくさい人だったら嫌だなぁと思っていたのですが、特にそういったことはなく良かったです。
また、お金の不安があれば何でも相談しても良いですか？と聞いてみたのですが、何でも相談してもらえたら教えますと言っていただけました。

スマートクランのFP面談で思ったこと

最初は少し不安でしたが、結果的にスマートクランを使ってよかったと思いました。
普段からお金のことについて真剣に考える機会がないので、こういったFPに相談できるのは個人的にありがたいです。
また、電話対応が丁寧で保険に関しても無理な勧誘がなく、自分から選択して決めることができた面談だったと思います。
保険についても自分の環境の変化によって見直す事で、将来的な不安から若干解放されました。
それにしても「最近の保険ってアップグレードされているなぁ」と感心しました。
お金について相談できる人ってなかなかいないので、そういった面でこういうサービスを利用するのは個人的にはありだと思います。
いろいろ情報を教えてもらえるのでお金の勉強にもなりますし、将来的な不安を解消したい方は利用してみても良いと思いますよ。
スマートクランのページはこちら

まとめ

実際に利用してみて下記の点が良かったと思いますのでまとめさせていただきます。↓
・スマートクランは多数のFPと提携している
・お金に不安を抱えている人におすすめ
・電話対応が丁寧
・保険の見直しをしたい人にはおすすめ
・FPの変更もできるので安心